柳州市广和小额贷款股份有限公司**.****%股份（****万股）转让项目交易公告 （国资监测编号***************）

办理各项小额贷款；办理小企业发展、管理、财务等咨询业务；其他经自治区金融办批准的业务。（按自治区金融办核准的范围经营。）（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。）

*.本次产权转让是我方真实意愿表示，转让的产权权属清晰，我方对该标的拥有完全的处置权且实施不存在任何限制条件；*.我方转让产权的相关行为已履行了相应程序，经过有效的内部决策，并获得相应批准；*.我方所提交的有关转让标的相关材料，内容真实、完整、合法、有效，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏；*.我方在转让过程中，遵守法律法规规定和交易所的相关规则，按照有关要求履行我方义务。我方保证遵守以上承诺，如违反上述承诺或有违规行为，给交易相关方造成损失的，我方愿意承担法律责任及相应的经济赔偿责任。

否

*.风险提示。交易所仅就转让方提供的资料负披露义务，不承担瑕疵担保责任，公告披露的信息仅作参考，标的状况以现场实物现状为准。意向受让方参与交易前应当仔细阅读本公告、“附件下载”中有关材料，通过实地踏勘、向相关部门及转让方咨询、到交易所查阅项目资料（《评估报告》《审计报告》及《法律意见书》等）等方式对标的进行全面尽调，详细了解法律法规、政策、市场等各项因素，以充分了解标的的历史情况、现状和潜在风险。一旦参与交易报名则视为意向受让方已充分了解并接受标的的全部现状及瑕疵，完全知悉本公告及相关文件的全部内容并接受约束，愿意承担一切交易风险。参与交易报名或成交后不得以不了解标的状况或标的有瑕疵、不了解交易规则或法律法规等为由拒绝履行应价、签约、交割、支付成交价款或服务费等相应受让义务，否则视为违约或恶意磋商，交易所、转让方有权按照约定处置交易保证金，经过催告仍未履行的，转让方有权单方解除交易，追究缔约过失或违约责任，并另行处置标的。*.（*）标的需要说明的特殊事项：标的企业公司章程中各股东持股比例仅保留小数点位后*位，转让方持股****万股，占总股份数（*****万股）的**.*********%，本次实际股权转让采用保留小数点位后*位**.****%的比例进行。（*）根据评估报告特别事项显示：①在建工程*凤凰河温泉生态旅游项目*组团**栋房，该项目系柳州市广和小额贷款股份有限公司为了办理按揭以公司员工个人的名义购买的房产，开发商于****年*月通知交房，截至评估基准日，该在建工程已完工，但公司未办理接管手续。②柳州市广和小额贷款股份有限公司所属的柳州市东环大道***号万达万达广场*栋****至*****号（不动产权证编号为：桂（****）柳州市不动产权第*******号、桂（****）柳州市不动产权第*******号、桂（****）柳州市不动产权第*******号、桂（****）柳州市不动产权第*******号、桂（****）柳州市不动产权第*******号、桂（****）柳州市不动产权第*******号、桂（****）柳州市不动产权第*******号、桂（****）柳州市不动产权第*******号、桂（****）柳州市不动产权第*******号、桂（****）柳州市不动产权第*******号、桂（****）柳州市不动产权第*******号、桂（****）柳州市不动产权第*******号、桂（****）柳州市不动产权第*******号、桂（****）柳州市不动产权第*******号、桂（****）柳州市不动产权第*******号、桂（****）柳州市不动产权第*******号）于****年*月**日抵押给柳州银行股份有限公司柳南支行（抵押合同编号：**************），涉及的主合同债务人名称为广西鑫聚和经贸有限公司，借款本金为**,***,***.**元（借款合同编号：**************)。其他未尽事项请意向受让方查阅相关备查资料。*.标的企业介绍：标的企业是于****年*月经自治区、柳州市两级政府金融办以及银监局、人民银行等主管部门审查批准，依法成立的新型金融服务企业，总部位于柳州。经营范围为办理各项小额贷款、办理小企业发展、管理、财务等咨询业务等。*.法律、法规、政策的相关规定：（*）《广西壮族自治区小额贷款公司设立、变更及终止工作指引（试行）》第九条 “股权变更（一）股权变更应具备的条件：*.公司股东转让股权应符合第一大法人股东所持的股份满*年以上，其他股东所持的股份满*年以上的持股时间要求。股权变更后，受让股东再次转让股权参照上述持股的时间要求。股东之间转让股权不受持股时间限制。*.股东入股资金、受让股东资格等符合本指引第五条的规定。”以及第五条 “*.符合股东资格条件：（*）法人股东须成立三年以上且管理规范、信用优良、实力雄厚、有社会责任感；最近连续两个会计年度盈利，按合并报表口径计算，净资产为出资额两倍以上，资产负债率低于**%。（*）自然人股东应当具有完全民事行为能力；信用良好，无贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或破坏社会主义市场经济秩序等犯罪记录；具备相应出资能力，时段性资产如银行活期账户、定期存单、国债、股票等流动性较强的资产近*个月日均余额合计至少达到出资额的**%以上。”（*）本次股份转让涉及的小额贷款监督管理部门核准/报告之事项。根据《广西壮族自治区小额贷款公司设立、变更及终止工作指引（试行）》第三条：“本指引所指小额贷款公司设立、变更及终止事项具体包括小额贷款公司（分支机构）设立、变更（注册资本、变更持有*%及以上股权的股东、法定代表人、分支机构负责人、董事长或执行董事、经营范围、分立、合并、注册地、章程）、终止等事项，均实行审批制。”第十九条规定：“自治区地方金融监管局审批事项及申报程序——（一）审批事项——*.股权变更，变更持有*%及以上股权的股东、（二）申报程序——各审批事项须逐级上报，各级地方金融监管部门审核未通过的，均应书面批复说明原因，并告知申请人享有依法申请行政复议或提起行政诉讼的权利，同时报送本级政务服务监督管理部门备案。”以及第二十一条“公司获得相关审批事项的批复文件后**个工作日内到所在地市场监管部门办理相关登记手续。手续办理完毕后**个工作日内登录广西小额贷款行业监管系统更新公司相关信息。”等相关规定，转让方本次通过公开方式转让所持有的标的公司**.***%股份（****万股），目前具体的受让方尚未确定。在确定最终受让方后，受让方需要根据上述规定，并结合自身情况，确定履行相应的材料准备、配合报告及备案等义务。同时，如受让方受让本次转让的标的公司**.***%股份（****万股）后，导致标的公司名称、住所、组织形式、董事、监事及高级管理人员发生变更的，应事先告知属地地方金融监管部门。公司完成市场监管部门事项变更登记后，须在**个工作日内报自治区地方金融监管局备案。高级管理人员辞职，该职位暂时空缺的，也须按程序备案。其他相关未尽事宜，应当遵照《广西壮族自治区小额贷款公司设立、变更及终止工作指引（试行）》规定执行和办理。请各竞买人知悉上述相关规定，并在报名前咨询小额贷款监督管理部门关于受让标的公司**.***%股份（****万股）相关事宜。*.转让方和北部湾产权交易所仅对竞买人提交的报名资料作形式审查，报名审核通过、有效参与竞价、取得受让资格、签署《成交确认书》、签订《交易合同》，不代表可以完成股份变更登记，转让方不对是否能必然办理股份变更等事宜提供承诺或承担任何担保责任。最终因受让方原因（包含监管部门不允许变更等）导致无法办理产权变更登记的，受让方自行承担由此引发的风险和后果，由此造成转让方被处罚（或造成经济损失）的，转让方将保留追诉或要求赔偿的权利。*.意向受让方在递交报名资料的同时须审慎阅读附件《承诺函》明确的各条事项，充分了解并同意《承诺函》内容的，方予以签订并向交易所提交。*.本公告的“受让方”仅指依据报名要求及交易所竞价规则产生的最高有效报价者，是否符合投资小额贷款公司受让方主体资格以金融监管部门最终审批/备案为准。

一次性支付。受让方在《交易合同》签订生效之日起*个工作日内一次性以货币方式足额支付至交易所指定银行账户。

*.意向受让方必须为中国境内合法存续的法人、非法人组织或具有完全民事行为能力的自然人。*.本项目不接受联合体受让。*.法律、法规及政策等规定的其他条件：符合《广西壮族自治区小额贷款公司设立、变更及终止工作指引（试行）》等规定的投资入股小额贷款公司的主体资格条件。

受让方悉数付清成交价款，且转受让双方支付竞价服务费用后*个工作日内交易所出具交易凭证，双方按现状交割，交割无异议双方签署《交割单》，视为交割完成。《交割单》签订完毕后，转让方配合受让方、标的企业向监督管理部门申请、报批产权过户所需的各项手续和材料。按规定程序完成相应审批、核准后，转让方和受让方、标的企业共同向行政主管部门申请将股份变更到受让方名下。

*.期间损益。自评估基准日至工商变更登记日期间，标的股份对应的标的企业的亏损或盈利均由受让方承担或享有，不因过渡期损益调整成交价格。*.人员安置。不涉及人员安置*.债权债务。标的企业债权债务由转让后的标的企业继续承继。*.成交签约。（*）受让方须在竞价结束之日起*个工作日内持报名时上传材料的纸质文件（详见本公告“报名手续的会员注册、报名”）前往签约地点与交易所签署《成交确认书》。签署《成交确认书》前，交易所将对受让方提交纸质报名材料进行复核，如发现受让方不符合本项目“受让方资格条件”的（关于“法律、法规及政策等规定的其他条件”的资格仅就《承诺函》予以复核，该项资格条件以金融监管部门最终审批为准），将不予签署《成交确认书》，并取消其最终受让资格。（*）受让方须在竞价结束之日起*个工作日内与转让方签订《交易合同》。签约地点： 交易所通知*.交易价款结转。交易所在足额收到受让方支付的全部交易价款、转受让方双方应付竞价服务费及转受让双方同意结转价款的书面文件（或完成股份工商变更登记的文件）之日起*个工作日内，将已收到的交易价款结转到转让方指定银行账户。（注意：请按照系统自动推送短信的提示，将成交价款缴入成交价款专项账户，否则视为无效金额。）*.交易税、费承担。（*）交易过程中涉及的税费按照国家法律法规规定的纳税义务人承担，具体税费金额以税务部门规定为准。（*）办理转让所需支付的因办理转让产生的其他成本费用均由受让方承担。

竞买人请务必遵照交易所《北部湾产权交易所企业国有产权交易规则》《北部湾产权交易所网络电子竞价规则》《北部湾产权交易所客户交易保证金管理办法》等交易规则要求（交易规则查询方式：*****://***.*****.***/*******/****），充分了解标的情况、竞买资格、注册报名、保证金交纳、竞买操作及款项支付方式等有关事项。如未全面了解竞价须知内容，违反平台规定，您将承担无法参与项目竞买、保证金不予退还等不利后果，请竞买人审慎阅读，确保有效参与竞买活动。在竞价操作过程中如出现系统异常等情形，竞买人应及时联系并告知交易所工作人员，以便交易所在核实情况后及时作出处理，否则造成的一切损失及不利后果将由竞买人自行承担。

*.展示时间：挂牌公告期间的北京时间上午*:*****:**，下午**:*****:***.联系人及联系方式(需提前预约）：倪经理 ***********（注意事项：意向受让方勘验现场时应严格遵守转让方的管理规定，听从转让方的安排，否则将不允许参与报名。*.若本项目挂牌延期，需意向受让方自行与转让方联系人沟通后另行约定具体踏勘时间。）

网络竞价

*.报名方式网上报名*.报名流程：会员注册、报名—报名资格审核—交纳保证金—参与报价。（*）会员注册、报名意向受让方需在报名截止日**:**之前自行登录交易所网站（****://***.*****.***/），点击本项目对应的“报名”键进入登录界面进行会员注册、报名并上传有关材料。报名前应仔细阅读《网络竞价须知》《受让申请与承诺》等文件，一经报名（点击同意）则视为充分了解并接受文件全部内容。需上传的报名材料包括：①主体资格证明材料。*)法人：营业执照、法定代表人（或单位负责人）身份证明及其身份证（核对原件，留存复印件）；*)非法人组织：可证明其主体资格的相关材料；*)自然人：本人身份证（核对原件，留存复印件）；②承诺函（附件）；③授权委托书原件及委托代理人身份证（核对原件，留存复印件）（附件）；④企业决策机构（如股东会、董事会等）关于同意受让项目的决议（适用法人、非法人组织）。（备注：以上材料提供复印件、扫描件、拍照件的均需加盖公章（法人、非法人组织）或签字按手印（自然人）。）（*）报名资格审核。交易所对意向受让方上传的报名材料予以审核并经转让方确认，审核结果通过交易系统、短信等方式反馈。报名材料需要更正的，意向受让方应于收到交易所通知（通过交易系统、短信等方式）之日起**小时内完成报名材料的补充、修正手续，报名时间截止后仅给予*次补正机会，逾期未完成补充修正手续或补充修正后仍不符合受让资格条件的，均按资格审核不通过处理，不再接收补正申请。（*）交纳保证金。意向受让方进行会员注册、报名后即可交纳保证金。在报名截止日**:**前按照系统发送的短信提示将意向保证金缴到交易所指定账户（以到账为准，不计利息），意向受让方通过报名资格审核后，意向保证金自动转为交易保证金。通过报名资格审核后逾期未交纳交易保证金的，视为放弃受让资格。（注意事项：①意向受让方交纳保证金须以本公司/本单位/本人的银行账户交纳，如未按上述要求转款造成保证金交纳不成功、丧失报名资格的，责任由意向受让方自行承担。②交易系统推送的每项资金账户为对应该项资金的专款专户，该账户不做其他项目及其他用途使用，意向受让方须将每项资金转入对应账户，否则自行承担因此造成款项交纳不成功的后果。）（*）参与报价。报名资格审核通过且交易保证金足额到账后，意向受让方成为合格意向受让方。交易系统以短信形式通知，合格意向受让方按照短信通知的时间登录系统进行竞价，按价格优先、时间优先原则确定最高有效报价者为受让方*.注意事项（*）竞买人须妥善保管本人的账户及密码，任何以注册账户登录和参与竞买的操作，均视为本人的行为，因竞买人原因导致其账户信息泄露而造成的一切后果由竞买人负责，交易所均不承担任何责任。（*）办理转让相关的各项手续的主体应当与竞买人在交易系统注册、报名的竞买主体为同一人。

*.参与本项目需交纳交易保证金人民币壹佰捌拾万元（¥*,***,***.**），需在信息披露期满前交纳到交易所账户。（重要提示：基于交易所披露的交易保证金扣除原则，请意向受让方在交纳交易保证金前，提前对交易标的进行现场踏勘、尽调，充分了解标的状况，避免交纳交易保证金后发现标的不符合预期存在被扣除交易保证金的风险。）*.为保护交易各方的合法权益，杜绝非真实意向受让，交易所在此作出特别提示，意向受让方一旦通过资格确认且交纳保证金，即视为对如下内容予以认可：非因转让方原因，如意向受让方存在以下任何一种情形时，视为意向受让方违约或恶意磋商，其交纳的交易保证金不予退还，在交易所扣除意向受让方应交纳的竞价服务费后，转让方有权扣除剩余保证金作为补偿，剩余保证金不足以补偿的，转让方可按实际损失继续追诉，且有权取消意向受让资格（包括已取得的最终受让资格）。交易所扣除转受让双方应交纳的交易费用的计算标准为：按挂牌底价为基数计算。（*）各意向受让方在竞价过程中均不应价的；（*）提供虚假资料致使竞价无效；（*）受让（竞价）成功后被发现不符合受让方资格条件；（*）被确认为受让方后未按时与交易所签署成交确认文件，或未按时与转让方签署交易合同（本款“未按时”均指超过约定时间*天）；（*）被确认为受让方后未按时足额支付成交价款或竞价服务费；（*）与他人串通，损害国家、集体或他人的合法权益；（*）扰乱交易秩序，使交易活动无法进行；（*）违反法律法规或交易所交易规则的其他情形。*.竞价成交，竞买人的交易保证金优先扣除应付给交易所的竞价服务费后，剩余的交易保证金自动转为成交价款，不足部分，竞买人应在《交易合同》签订之日起*个工作日内补足。*.未成交的意向受让方的交易保证金将于竞价结束之日起*个工作日内全额无息返还。

本项目竞价服务费收费标准详见报名时须阅读并同意的受让申请与承诺，竞价服务费由交易所于竞价成交后从受让方已交纳的交易保证金中扣除收取；不足抵扣的，受让方须在竞价结束之日起*个工作日将差额部分足额支付至交易所指定银行账户。 （注意：请按照系统自动推送的信息提示，将竞价服务费转入竞价服务费专项账户，否则自行承担因此造成竞价服务费交纳不成功的后果。）

陈经理 ************广西壮族自治区公共资源交易中心 ************

覃经理 ************

工作日：北京时间上午*:*****:**，下午**:*****:**

南宁市青秀区枫林路**号（广西国资交易中心）南宁市星湖路**号（广西壮族自治区公共资源交易中心）

监督电话： ************（交易所） ************（自治区国资委）

对于与（意向）竞买人有重大利害关系的事项（如违约情形、违约责任等），以本公告及北部湾产权交易所有关规定为准。本公告及北部湾产权交易所官方网站披露的其他交易机构制定的交易规则，仅适用其技术性操作条款。