警惕“兼职采购”洗钱新骗局：你以为的“轻松兼职”，可能是犯罪帮凶的开端

近年来，一种名为“兼职采购”的诈骗洗钱模式悄然蔓延，目标直指大学生和年轻求职者。骗子打着 “高薪代购”“日结佣金” 的幌子，利用普通人的银行账户为电信诈骗、网络赌博等犯罪 “洗白”赃款。看似“轻松赚钱”的美差，背后是法律的重锤。

案件

高发

大学生小李在某兼职平台看到招聘“代购无人机”的信息，日结***元。对方要求他新办银行卡用于接收“货款”，小李交出卡号、密码、验证码甚至人脸信息。几天后银行卡被冻结，小李因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪（帮信罪）被警方传唤。

核心套路：以正规兼职为掩护，用高薪引诱求职者用个人账户接收赃款并取现或购物，完成赃款转移。

套路拆解

第一步：发布诱人广告

在兼职群、公众号发布“商场采购”“跑腿代购”信息，以“日结*******元”“包餐”为卖点，精准瞄准缺钱的年轻人。

第二步：获取信任与账户信息

以“采购款需先打入个人账户”为由，要求提供银行卡、验证码甚至人脸核验，或诱导新办银行卡。

第三步：转移赃款

涉诈资金入账后，要求取现或购买高价商品（手机、黄金等），再将现金或实物转移，完成“洗白”。公安部刑侦局已将此列为“电诈工具人”重点形式。

手法升级

除兼职者外，商户同样面临陷阱。不法分子伪装成学校、军队等，以“大额采购”为诱饵，要求商户“代为采购”并垫付资金，或利用商户账户中转赃款。共同特征：伪造身份、避免见面、要求提前付款或转账。

防范五条“红线”

来源: 贵阳市反电信网络诈骗中心

编辑：刘浩

一审：罗晶

二审：张鲲

三审：张岭

分享到：