一、项目名称及相关简介
名称：白鹤沙科技大厦项目合作银行选定方案
类别：创新产业用房
项目情况：于****年*月拍得白鹤沙（********）地块，开发建设白鹤沙科技大厦项目，项目总投资约******.**万元，该项目为一类工业用地(**）, 该地块期限**年（自****年*月**日起），可建设用地面积 *.**万平方米。该项目由一栋**层塔楼及三栋*层裙楼组成，建筑面积共约**.**万平方米。地上建筑总面积*.**万平方米，其中塔楼*.**万平方米，裙楼*.**万平方米。地下建筑面积*.**万平方米，其中：地下停车库*.**万平方米，地下设备房*.**万平方米；容积率为*，规划项目建筑高度≤***米，地下*层，停车位***个(其中：地下停车位***个，地上停车位**个），地上非机动车车位***个。
项目公司简介：名创优品科技(广州）有限公司成立于****年**月**日，注册资本为*****.**万元人民币，目前的独资股东是米尼科技（广州）有限公司，拟由荔湾发展集团收购名创优品科技（广州）有限公司（以下简称项目公司）***%股权方式继续开发白鹤沙科技大厦项目，以实现白鹤沙科技大厦项目整体顺利竣工验收。
项目工程进度；该项目于****年*月取得建设工程规划许可证，截至****年*月**日，该项目三栋裙楼(*、*、*栋）均已封顶，地下室建设已完成：三栋裙楼和地下室于****年*月**日已竣工验收。**层塔楼地上部分**层，建筑面积**,***.**平方米尚未开工建设(三栋裙楼与地下室为同一个工规证，塔楼为另一个工规证，可分开验收）。
资金筹措：项目建设资金来源为企业自筹、银行贷款；其中土地相关费用已由企业自筹解决，剩余资金全部采用银行贷款解决（实际以审批部门批复为准）。
二、合作银行选定方式
拟参考通过竞争性谈判（磋商）方式，设立谈判小组与符合资格条件的银行就白鹤沙科技大厦项目融资进行谈判，符合资格条件的银行提交响应文件和最后报价，择优推选一家或是两家及两家以上银行组成的银团作为白鹤沙科技大厦项目融资合作银行。
三、参与银行基本资格要求和融资条件
（一）基本资格要求
*.应为我国境内依法设立、依法开展经营活动，近 * 年内在经营活动中无违法、重大违规记录，且在中国人民银行广州分行****年度综合评估等级为 **等及以上（如已披露****年度综合评估则优先提供）；
*.内部管理机制健全，具有较强的风险控制能力，近 * 年内未发生金融风险及重大违约事件。
（二）融资条件（可供参选银行结合项目进度实际情况及融资市场变化调整）
*.授信额度：不低于《广州市荔湾发展集团有限责任公司拟收购名创优品科技（广州）有限公司***%股权继续开发“白鹤沙科技大厦项目”的项目可行性研究报告》项目总投资金额的**%与项目公司实缴资本金的*倍两者中的较高者；
（*）自签订《白鹤沙科技大厦项目固定资产借款合同》之日起**日内，须先置换原银团贷款，置换金额不低于人民币*.**亿元；待原银团贷款国有建设用地使用权等抵押物解押后方可办理本次项目固定资产借款合同的抵押，本次《白鹤沙科技大厦项目固定资产借款合同》将沿用原银团贷款的审批资料。
（*）后续根据项目需求按授信额度放款。
*.借款期限：项目还款期限不少于**年（项目测算还款年限**年，含建设期*年）；
*.还款方式：建设期免还本金，经营期前**年累计偿付本金不超过**%，后期阶梯式递增；
*.担保方式：（*）仅以项目的土地使用权及后续在建工程提供抵押担保；（*）项目建成后，达到股权转让协议约定条件需通过项目资产分割转让时，需配合办理相关解押手续；
*.借款利率：***下浮优惠利率执行（截至****年*月**日*年期以上***为*.**%）；
*.其他：提前还款、调整还款方式不收取违约金等。
四、响应文件所需材料（均需加盖公章）
（一）中国人民银行广州分行****年度综合评估等级证明文件（或****年度）；
（二）营业执照副本复印件；
（三）诚信承诺书、廉政承诺书；
（四）金融许可证复印件；
（五）融资方案（格式自拟）
包括但不限于：授信额度、贷款市场报价利率、贷款期限、担保方式、还款方式、所需资料及要求等。
以上资料按顺序装订成册，一式两份（每份单独封装），均需加盖公章，并密封递交。
五、比选评审评分标准
*.授信额度（**分）：按照授信额度进行递减排名，第一名得**分、第二名得*分、第三名得*分、第四名得*分。
*.借款期限（**分）：按照借款期限进行递减排名，第一名得**分、第二名得**分、第三名得**分、第四名得*分。
*.借款利率（**分）：是否有下浮优惠利率，按照借款优惠利率进行排名，第一名得**分、第二名得**分、第三名得**分、第四名得**分。
*.担保方式（**分）：包括但不限于抵押此项目土地使用权、担保或质押股权、纯信用等，由评审小组综合评定最利于此项目担保方式进行排名，第一名得**分、第二名得*分、第三名得*分、第四名得*分。
*.还款方式（**分）：包括但不限于是否有免还本息、是否按照前松后紧执行等，由评审小组综合评定最利于此项目担保方式进行排名，第一名得**分、第二名得**分、第三名得**分、第四名得*分。
*.所需资料及要求等（**分）：提前还款、调整还款方式不收取违约金等。由评审小组综合评定适合此项目的匹配度进行排名，第一名得**分、第二名得*分、第三名得*分、第四名得*分。
六、相关工作安排
（一）参选银行按所需材料要求编制比选文件。
（二）我方将组织评审小组对各家银行提交的比选文件进行集中(书面）评审评分，评审小组成员包含具备多年从事银行信贷审批经验的资深从业人员，且与本次投标银行无任何关联关系，其劳务报酬将依据个人资质（如专业职称、相关经验等），并参照《广东省资产评估协会专家库专家服务收费指引》的标准支付。
（三）评审过程中，参选银行应随时提供补充资料、澄清或解释某些问题，并按照要求以书面形式及时答复。
（四）评选选中后将会落实对接融资贷款事宜。
七、比选材料递交时间、方式、地点
（一）比选材料递交时间：****年**月**日**:**前。逾期送达或不符合规定的文件不予接收。
（二）比选材料递交方式：本次评选工作要求现场递交比选材料。
（三）材料递交地点：
广州市荔湾区逢源路***号金升大厦**层。
（四）专业人员邀请时间
在申请人递交比选材料截止后，比选人将于****年**月**日至**月**日期间，从非投标银行机构中邀请具备多年从事银行信贷审批经验的资深从业人员参与评审小组。
（五）评选时间
****年**月**日至****年**月**日。
（六）联系方式
联系人：邢先生 联系电话：************
（七）说明事项
（*）参选银行应详细阅读评选文件的全部内容，并保证参选材料中全部资料的真实性，一经发现参选银行所提供的资料不实，将自动丧失本次参选资格；
（*）本次评选工作将根据评审评分结果择优推选确定一家或两家及两家以上银行组成的银团为白鹤沙科技大厦项目融资合作方，后续根据合作方审批进度落实签约事宜。
八、担保说明
因该项目原项目贷款的期限和利率因素，拟以新银行项目贷款置换原贷款，根据银行的相关规定，在置换过程中，可能需向新贷款银行提供阶段性担保，待完成置换提供项目资产抵押后，此担保可取消。同时根据银行贷款要求，在未清偿银行贷款前办理物业产权交割可能需提供相应对价抵押物。

参选文件格式要求详见附件。

*.应为我国境内依法设立、依法开展经营活动，近 * 年内在经营活动中无违法、重大违规记录，且在中国人民银行广州分行****年度综合评估等级为 **等及以上（如已披露****年度综合评估则优先提供）；
*.内部管理机制健全，具有较强的风险控制能力，近 * 年内未发生金融风险及重大违约事件。