第一章 项目概述

一、项目背景 随着医疗保障制度改革的持续深化和医保基金规模的不断扩大，对基金的精细化、规范化、智能化管理水平提出了更高要求。目前我中心现有的财务管理系统比较落后，难以实现对医保基金全流程的有效监控。为贯彻落实国家医保局关于基金监管和财务管理的相关政策，提升基金使用效率和安全保障能力，特启动本次财务综合管控系统建设项目。

二、建设目标 本项目旨在建设一个集业务、财务、管理于一体的综合性管控平台，具体目标如下：

*. 业财深度融合：打破业务与财务系统壁垒，实现从结算、异地就医清算到财务核算、资金拨付的全流程自动化联动，做到“业务驱动财务，财务监督业务”。

*. 全过程闭环管理：对医保基金的“征缴、拨付、核算、决算”进行全过程管理，确保基金运行阳光透明、流程可追溯。

*. 规范化高效运营：符合政府会计制度要求，优化业务流程，提升工作效率和财务报告质量。

三、设计原则

先进性：采用成熟、稳定、先进的技术架构和平台。

安全性：把数据安全和系统安全放在首位，符合国家信息安全等级保护三级要求。

开放性：提供标准接口，易于与现有业务系统、银行系统等进行对接。

扩展性：系统应具备良好的扩展性，以适应未来政策变化和业务发展的需要。

易用性：界面友好，操作简便，易于学习和使用。

第二章 业务需求详述

核心业务功能需求

*、基金支出管理

两定机构结算管理：

与医保核心业务系统对接，自动获取两定机构月度结算数据。

支持结算数据的财务审核、生成支付计划。

与银行系统对接，实现批量支付指令的自动生成与发送，支持“银医直联”。

异地就医清算管理：对接国家、省级异地就医清算平台，自动获取清算数据，并生成相应的财务凭证。

待遇支付管理：支持个人零星报销、生育津贴等待遇的在线申请、审核和支付。

*、会计核算与报表管理

全自动账务处理：根据业务数据自动生成财务会计凭证，实现“一键记账”。

符合政府会计制度：完全适配《政府会计制度》和医保基金会计核算办法，实现双基础（权责发生制、收付实现制）、双功能、双报告。

账簿报表管理：自动生成总账、明细账、余额表等。支持自动生成报表，如资产负债表、收入费用表、预算收入支出表、净资产变动表等，并能按需生成自定义管理报表。

期末处理：支持自动期末转账、结账功能。

*、资金管理及银行账户管理

账户一体化管理：对支出户进行统一管理和监控。

资金流水同步：通过银医直联自动同步银行流水，并支持自动对账。

资金调拨管理：根据基金运行情况，线上完成支出户资金上解、下拨的申请与记录。

第三章 项目实施与服务需求

*、项目实施

中标方需提供详细的项目实施计划，包括需求调研、方案设计、系统开发、系统测试、数据迁移、用户培训、上线切换和试运行等阶段。

*、培训要求

提供针对系统管理员、财务人员、业务人员、领导等不同角色的差异化培训。

*、交付时限

在****年**月**日前完成交付。

*、服务期限

从签订合同之日起，免费服务期限为三年。